Клиринговые организации

В соответствии с частью 3 статьи 4, частью 14 статьи 5, частью 1 статьи 9, частью 3 статьи 12, частями 2 и 7 статьи 22, частями 6, 15 и 23 статьи 23, частями 6, 7, 10, 15 статьи 24, пунктами 1, 2, 4, 14 и 17 части 1 статьи 25 и частью 3 статьи 30 Федерального закона от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 7, ст. 904; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7040, ст. 7061) и Положением о Федеральной службе по финансовым рынкам, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 29.08.2011 № 717 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 36, ст. 5148; 2012, № 20, ст. 2562), приказываю:

1. Утвердить прилагаемое Положение о требованиях к клиринговой деятельности (далее — Положение).

2. Установить, что правила осуществления клиринговой деятельности и другие документы лица, осуществляющего предусмотренную Федеральным законом от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности» деятельность на 01 января 2012 года, сохраняют силу до 01 января 2014 года или до дня вступления в силу правил клиринга, соответствующих указанному Федеральному закону.

3. Установить, что клиринговые организации должны привести свою деятельность в соответствие с требованиями Положения в части, не урегулированной их правилами осуществления клиринговой деятельности и другими документами, до 01 июля 2013 года.

И.о. руководителя

С.К. Харламов

Зарегистрировано в Минюсте РФ 20 декабря 2012 г.

Регистрационный № 26222

Положениео требованиях к клиринговой деятельности(утв. приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 11 октября 2012 г. № 12-87/пз-н)

1.1. Положение о требованиях к клиринговой деятельности (далее — Положение) устанавливает обязательные требования, предъявляемые к осуществлению клиринговой деятельности.

1.2. Прекращение обязательств, допущенных к клирингу, осуществляется на основании действий, в том числе распоряжений, клиринговой организации в соответствии с правилами клиринга.

1.3. В случае осуществления клиринга с участием центрального контрагента (далее — централизованный клиринг) клиринговая организация осуществляет контроль финансовой устойчивости участников такого клиринга в соответствии с требованиями, установленными правилами клиринга.

1.4. Клиринговая организация, в случае оказания клиринговых услуг в отношении обязательств из договоров, заключенных не на организованных торгах, составляет список предметов таких обязательств (далее — Список). Список может содержать и иные условия заключенных не на организованных торгах договоров, обязательства из которых допускаются к клирингу.

1.5. Клиринговая организация раскрывает Список на сайте в сети «Интернет», на котором осуществляется раскрытие информации клиринговой организацией.

1.6. Исключение предмета обязательств из Списка не является основанием для исключения таких обязательств из клирингового пула.

1.7. Клиринговая организация разрабатывает и утверждает правила клиринга, которые должны включать положения, предусмотренные частью 2 статьи 4 Федерального закона от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности» (далее — Федеральный закон «О клиринге и клиринговой деятельности»). Содержание указанных положений должны соответствовать требованиям настоящего Положения.

1.8. Клиринговая организация дает согласие на осуществление операций по торговому счету на основании распоряжения лица, которому открыт такой счет, в случае если совершение такой операции не приведет к нарушению условий, предусмотренных правилами клиринга для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств соответствующего участника клиринга.

II. Требования к порядку осуществления клиринга

2.1. При осуществлении допуска обязательств к клирингу клиринговая организация осуществляет проверку их соответствия условиям допуска обязательств к клирингу, предусмотренным настоящим Положением и правилами клиринга.

2.2. Обязательства, стороной которых является центральный контрагент, допускаются к клирингу с момента возникновения таких обязательств.

2.3. Допуск обязательств к клирингу осуществляется на основании документов, представленных клиринговой организации в соответствии с ее правилами клиринга.

2.4. Обязательства из договоров, заключенных не на организованных торгах, допускаются к клирингу при условии соответствия предмета этих обязательств предмету обязательств, содержащихся в Списке.

2.5. Обязательства, которые возникают по итогам клиринга, допускаются к клирингу при условии наличия в правилах клиринга положений, предусматривающих включение в клиринговый пул обязательств, возникших по итогам клиринга обязательств, включенных в другой клиринговый пул.

2.6. При осуществлении клиринга обязательства прекращаются в клиринговом пуле. При этом в клиринговый пул включаются только обязательства, допущенные к клирингу.

2.7. В один клиринговый пул включаются обязательства, прекращение которых осуществляется в определенный правилами клиринга момент или период времени.

2.8. При осуществлении централизованного клиринга в клиринговый пул включаются обязательства, возникающие из договоров, стороной по которым является центральный контрагент. При этом обязательства, возникшие по итогам централизованного клиринга, могут включаться в другой клиринговый пул, в том числе в клиринговый пул, по которому не осуществляется централизованный клиринг.

III. Регистрация клиринговой организацией участников клиринга и иных лиц

3.1. Клиринговая организация оказывает клиринговые услуги участникам клиринга при условии их регистрации этой клиринговой организацией в порядке, предусмотренном настоящим Положением.

3.2. Клиринговая организация осуществляет регистрацию участников клиринга, а также по требованию участника клиринга, — клиентов участника клиринга и (или) клиентов клиента участника клиринга. При регистрации участников клиринга, клиентов участников клиринга, клиентов клиента участника клиринга клиринговая организация присваивает указанным лицам (далее — регистрируемое лицо) уникальные коды, позволяющие идентифицировать этих лиц. Клиринговая организация информирует участников клиринга о присвоенных регистрируемым лицам уникальных кодах в соответствии с правилами клиринга.

3.3. Код регистрируемого лица — участника клиринга должен включать:

1) для юридического лица — идентификационный номер налогоплательщика (далее — ИНН), а для иностранной организации, не имеющей ИНН, — код иностранной организации (далее — КИО). Для участника клиринга, являющегося кредитной организацией, код регистрируемого лица также должен включать банковский идентификационный код кредитной организации;

2) для иностранной организации, не имеющей ИНН и КИО, — уникальную последовательность символов, применяемых клиринговой организацией для присвоения кодов иностранной организации, не имеющей ИНН и КИО;

3) для физического лица — номер и серию основного документа, удостоверяющего личность гражданина соответствующего государства на территории указанного государства (далее — документ, удостоверяющий личность);

4) для управляющего ценными бумагами — данные, предусмотренные подпунктом 1 настоящего пункта, а также уникальную последовательность символов, однозначно указывающих на то, что этот код присвоен лицу, действующему в качестве доверительного управляющего;

5) для управляющей компании паевого инвестиционного фонда данные, предусмотренные подпунктом 1 настоящего пункта, а также уникальную последовательность символов, однозначно указывающих на то, что этот код присвоен лицу, действующему в качестве доверительного управляющего этим паевым инвестиционным фондом. При этом регистрация учредителей управления паевым инвестиционным фондом не производится;

6) для управляющей компании, осуществляющей доверительное управление средствами пенсионных накоплений, сформированных в Пенсионном фонде Российской Федерации — данные, предусмотренные подпунктом 1 настоящего пункта, а также уникальную последовательность символов, однозначно указывающих на то, что этот код присвоен управляющей компании, действующей в качестве доверительного управляющего средствами пенсионных накоплений, сформированных в Пенсионном фонде Российской Федерации. Этот код также должен дополнительно включать признак, указывающий на соответствующий инвестиционный портфель;

7) для управляющей компании, осуществляющей доверительное управление средствами пенсионных накоплений, сформированных в негосударственном пенсионном фонде — данные, предусмотренные подпунктом 1 настоящего пункта, а также уникальную последовательность символов, однозначно указывающих на то, что этот код присвоен управляющей компании, действующей в качестве доверительного управляющего средствами пенсионных накоплений, сформированных в негосударственном пенсионном фонде. Этот код также должен дополнительно включать признак, указывающий на соответствующий инвестиционный портфель;

8) для управляющей компании, осуществляющей доверительное управление накоплениями для жилищного обеспечения военнослужащих, — данные, предусмотренные подпунктом 1 настоящего пункта, а также уникальную последовательность символов, однозначно указывающих на то, что этот код присвоен управляющей компании, действующей в качестве доверительного управляющего накоплениями для жилищного обеспечения военнослужащих. Этот код также должен дополнительно включать признак, указывающий на соответствующий инвестиционный портфель.

3.4. Если регистрируемое лицо является недееспособным или ограниченно дееспособным, код такого регистрируемого лица дополнительно к данным, предусмотренным пунктом 3.3 настоящего Положения, должен также включать номер и серию документа, удостоверяющего личность лица, являющегося законным представителем этого регистрируемого лица.

3.5. Если регистрируемым лицом является иностранное юридическое или физическое лицо, его код должен также включать трехзначный цифровой код иностранного государства, в котором зарегистрировано юридическое лицо или гражданином которого является это лицо, соответствующий Общероссийскому классификатору стран мира. Если регистрируемое лицо является лицом без гражданства, код такого лица включает в себя трехзначный цифровой код «000».

3.6. Клиринговая организация вправе присвоить регистрируемому лицу код, сформированный участником клиринга, организатором торговли или иной клиринговой организацией, если такой код сформирован по правилам, аналогичным правилам, установленным настоящим Положением. В этом случае правила клиринга должны предусматривать обязанность участника клиринга обеспечить уникальность и достоверность кодов, которые формируются им самостоятельно, в соответствии с требованиями настоящего Положения.

3.7. Клиринговая организация ведет реестр участников клиринга, который должен содержать:

1) полное наименование юридического лица (фамилия, имя, отчество (при наличии) физического лица) — участника клиринга;

2) код участника клиринга;

3) коды клиентов участника клиринга (в случае присвоения таких кодов);

4) коды клиентов каждого клиента участника клиринга (в случае присвоения таких кодов);

5) место нахождения (место жительства) участника клиринга;

6) контактная информация участника клиринга;

7) фамилия, имя, отчество (при наличии) и должность единоличного исполнительного органа участника клиринга (для участников клиринга — юридических лиц);

8) дата регистрации в качестве участника клиринга;

9) информация об исключении участника клиринга из реестра участников клиринга.

Клиринговая организация вправе вести отдельный реестр клиентов участников клиринга. В этом случае сведения, указанные в подпунктах 3 и 4 настоящего пункта, в реестр участников клиринга не включаются.

IV. Индивидуальное и коллективное клиринговое обеспечение

4.1. Способы обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу, в случае использования обеспечения, а также права и обязанности клиринговой организации, участников клиринга и иных лиц в отношении имущества, являющегося предметом указанного обеспечения, устанавливаются в правилах клиринга.

4.2. Помимо имущества, предусмотренного частью 6 статьи 23 Федерального закона «О клиринге и клиринговой деятельности», имущество, предназначенное для индивидуального клирингового обеспечения, могут составлять:

1) имущественные права по банковской гарантии, выданной в обеспечение обязательств участника клиринга;

2) товары, являющиеся предметом обязательств, предусмотренным в Списке, или товары, допущенные к организованным торгам, по итогам которых осуществляется клиринг обязательств, обеспечиваемых таким индивидуальным клиринговым обеспечением;

3) требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по текущему курсу.

4.3. Имущество, обремененное залогом, не может являться индивидуальным или коллективным клиринговым обеспечением.

4.4. Стоимость имущества, предназначенного для индивидуального или коллективного клирингового обеспечения, определяется по единым для всех участников клиринга правилам.

Требования к минимально необходимой сумме денежных средств (стоимости имущества), предоставляемых участником клиринга в индивидуальное клиринговое обеспечение, и (или) лимиты на объем обязательств участника клиринга, которые допущены и (или) могут быть допущены к клирингу, могут устанавливаться клиринговой организацией для участника клиринга индивидуально.

4.5. Клиринговая организация в порядке и сроки, предусмотренные соглашением об индивидуальном и (или) коллективном клиринговом обеспечении, уведомляет участников клиринга:

об изменении предельной доли (количества) иностранной валюты, ценных бумаг и (или) иного имущества, являющихся обеспечением исполнения обязательств участника клиринга, и сроках вступления таких изменений в силу, если в соответствии с указанным соглашением клиринговой организацией установлены такие предельные доли (количество);

об изменении правил определения стоимости имущества, принимаемого в качестве индивидуального и (или) коллективного клирингового обеспечения, и сроках вступления в силу таких изменений.

4.6. Если правилами клиринга (соглашением об индивидуальном и (или) коллективном клиринговом обеспечении) допускается внесение в качестве обеспечения имущества, отличного от предмета обеспечиваемого им обязательства (за исключением денежных средств в рублях), клиринговая организация определяет стоимость имущества, являющегося предметом индивидуального и (или) коллективного клирингового обеспечения:

1) при принятии клиринговой организацией этого имущества в качестве индивидуального и (или) коллективного клирингового обеспечения;

2) при осуществлении централизованного клиринга — на конец каждого периода времени, который используется клиринговой организацией для оценки риска изменения цен предмета обязательств, допущенных к клирингу, и риска неисполнения участником клиринга таких обязательств, если более частая периодичность определения стоимости имущества не предусмотрена правилами клиринга или документом клиринговой организации, определяющим меры по снижению рисков;

3) при передаче имущества, являющегося предметом индивидуального и (или) коллективного клирингового обеспечения, кредитору по обеспеченному указанным способом обязательству в счет его исполнения;

4) в иных случаях, установленных соглашением об индивидуальном и (или) коллективном клиринговом обеспечении.

4.7. При осуществлении централизованного клиринга размер взноса в гарантийный фонд определяется клиринговой организацией исходя из необходимости поддержания размера гарантийного фонда на уровне не ниже размера потенциальных убытков клиринговой организации и (или) центрального контрагента в случае неисполнения допущенных к клирингу обязательств двух участников клиринга с наибольшим объемом указанных обязательств. При этом размер потенциальных убытков определяется с допущением вероятности их возникновения, соответствующей уровню надежности 99 процентов.

4.8. Клиринговая организация, если это предусмотрено соглашением о коллективном клиринговом обеспечении, размещает денежные средства, составляющие гарантийный фонд, во вклады в кредитных организациях, если последние отвечают требованиям, которые установлены законодательством Российской Федерации к кредитным организациям — участникам системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

4.9. Если это предусмотрено соглашением о коллективном клиринговом обеспечении, клиринговая организация вправе за счет гарантийного фонда помимо договоров, предусмотренных частью 10 статьи 24 Федерального закона «О клиринге и клиринговой деятельности», заключать с лицом, осуществляющим функции центрального контрагента, или с участником клиринга, не исполнившим обязательства, включенные в клиринговый пул, договор, по которому одна сторона (продавец) обязуется в срок, установленный этим договором, передать в собственность другой стороне (покупателю) иностранную валюту (биржевой товар), а покупатель обязуется принять иностранную валюту (биржевой товар) и уплатить за них определенную денежную сумму, а также по которому покупатель обязуется в последующем в срок, установленный этим договором, передать иностранную валюту (биржевой товар) в собственность продавца, а продавец обязуется принять иностранную валюту (биржевой товар) и уплатить за них определенную денежную сумму.

4.10. В случае прекращения договора об оказании клиринговых услуг и возврата участнику клиринга денежных средств, в соответствии с пунктом 23 статьи 23 и пунктом 15 статьи 24 Федерального закона от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности», клиринговая организация возвращает указанные денежные средства не позднее 3 рабочих дней с даты прекращения договора об оказании клиринговых услуг.

Если в соответствии с соглашением о коллективном клиринговом обеспечении клиринговая организация размещает денежные средства во вклады в кредитных организациях, и доходы по таким вкладам включаются в состав гарантийного фонда, сумма денежных средств, подлежащих возврату клиринговой организацией участнику клиринга, определяется с учетом фактически полученных доходов от такого размещения на день прекращения договора об оказании клиринговых услуг. В этом случае доходы по вкладам, начисленные, но не выплаченные на день прекращения договора об оказании клиринговых услуг, включаются в состав гарантийного фонда с пропорциональным увеличением размера взноса участников гарантийного фонда.

4.11. Способом удовлетворения требований, обеспеченных индивидуальным клиринговым обеспечением, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения участником клиринга своих обязательств, может являться заключение клиринговой организацией договора, по которому одна сторона (продавец) обязуется в срок, установленный этим договором, передать в собственность другой стороне (покупателю) иностранную валюту (биржевой товар), а покупатель обязуется принять иностранную валюту (биржевой товар) и уплатить за них определенную денежную сумму, а также по которому покупатель обязуется в последующем в срок, установленный этим договором, передать иностранную валюту (биржевой товар) в собственность продавца, а продавец обязуется принять иностранную валюту (биржевой товар) и уплатить за них определенную денежную сумму.

V. Внутренний учет в клиринговой организации

5.1. Объектами внутреннего учета клиринговой организации являются:

1) обязанности и требования участника клиринга по обязательствам, допущенным к клирингу;

2) денежные средства, ценные бумаги и иное имущество, право распоряжения которыми предоставлено клиринговой организации, и предназначенные для исполнения обязательств, допущенных к клирингу, и (или) являющиеся предметом обеспечения таких обязательств;

3) требования клиринговой организации к участнику клиринга о передаче денежных средств, ценных бумаг и (или) иного имущества в распоряжение клиринговой организации для исполнения его обязательств, допущенных к клирингу, или в обеспечение исполнения таких обязательств.

5.2. Внутренний учет обязанностей и требований участника клиринга, предусмотренных подпунктом 1 пункта 5.1 настоящего Положения, может осуществляться путем отражения в регистрах (разделах регистров) внутреннего учета сведений о договорах участника клиринга, обязательства из которых допущены к клирингу.

5.3. Клиринговая организация осуществляет учет объектов внутреннего учета (за исключением имущества, составляющего коллективное клиринговое обеспечение) обособленно в отношении самого участника клиринга, его клиентов, и клиентов клиента участника клиринга, если клиринговая организация осуществляет отдельный учет индивидуального клирингового обеспечения участника клиринга от индивидуального клирингового обеспечения его клиентов и (или) от индивидуального клирингового обеспечения клиентов клиента участника клиринга.

5.4. Обособленный учет объектов внутреннего учета, предусмотренный пунктом 5.3 настоящего Положения, осуществляется в отдельных регистрах (разделах регистров), открытых в отношении каждого участника клиринга, клиента участника клиринга или клиентов клиента участника клиринга.

Прекращение обязательства, допущенного к клирингу, или исключение обязательства из клирингового пула должно отражаться в регистрах (разделах регистров), в которых учитываются обязанности и требования по указанному обязательству.

5.5. Обязательства, допущенные к клирингу, и требования по этим обязательствам принимаются к учету на момент их допуска к клирингу на основании документов и (или) информации, предусмотренных правилами клиринга. Внутренний учет указанных обязательств и требований должен позволять сгруппировать данные о них по моменту, дню или периоду времени, в которые они должны быть прекращены в соответствии с правилами клиринга.

5.6. Использование клиринговой организацией в своих интересах денежных средств, являющихся предметом индивидуального и (или) коллективного клирингового обеспечения, не является основанием для уменьшения остатков денежных средств, отраженных в регистрах (разделах регистров), на которых ведется внутренний учет соответственно индивидуального или коллективного клирингового обеспечения.

5.7. Клиринговая организация осуществляет хранение и учет документов и информации внутреннего учета, связанных с осуществлением внутреннего учета.

5.8. Клиринговая организация регистрирует все поступающие к ней и направляемые ею документы, связанные с осуществлением клиринговой деятельности, в журнале (журналах) регистрации документов, связанных с осуществлением клиринговой деятельности (далее — регистрационный журнал).

Запись в регистрационном журнале должна содержать:

1) наименование, вид документа и его порядковый номер, присваиваемый ему последовательно по времени регистрации (входящий номер или исходящий номер);

2) дату и время регистрации документа в регистрационном журнале;

3) полное наименование юридического лица (фамилия, имя, отчество (при наличии) физического лица), от которого документ поступил в клиринговую организацию или которому документ направлен от клиринговой организации.

5.9. Регистрационный журнал должен позволять составлять списки и выписки из него по видам документов на любую дату и за любой период в пределах срока хранения указанных документов.

VI. Отчеты клиринговой организации

6.1. Клиринговая организация представляет участнику клиринга отчет (отчеты), содержащий (содержащие) сведения:

1) об обязательствах, допущенных к клирингу;

2) об обязательствах, исключенных из клирингового пула;

3) об обязательствах, определенных по итогам клиринга;

4) об использовании индивидуального клирингового обеспечения, в том числе о его использовании для исполнения обязательств, допущенных к клирингу, и (или) обязательств, определенных по итогам клиринга;

5) об изменении суммы денежных средств и (или) количества иного имущества, отраженном в регистрах (разделах регистров) внутреннего учета клиринговой организации, на которых осуществляется учет суммы денежных средств (количество иного имущества), право распоряжения которыми предоставлено клиринговой организации и которые предназначены для исполнения обязательств участника клиринга, допущенных к клирингу, и (или) являются предметом обеспечения таких обязательств.

6.2. Порядок, формы и сроки представления клиринговой организацией участникам клиринга отчетов устанавливается правилами клиринга. При этом сроки представления отчетов не могут превышать одного рабочего дня со дня внесения соответствующей записи по регистрам (разделам регистра), открытым в отношении участника клиринга и (или) клиента участника клиринга и (или) клиентов клиента участника клиринга.

6.3. Если по требованию участника клиринга клиринговая организация осуществляет отдельный учет индивидуального клирингового обеспечения участника клиринга от индивидуального клирингового обеспечения его клиентов и (или) от индивидуального клирингового обеспечения клиентов клиента участника клиринга, клиринговая организация представляет участнику клиринга отчет (отчеты), предусмотренный (предусмотренные) пунктом 6.1 настоящего Положения, в разбивке по участнику клиринга, клиентам участника клиринга и клиентам клиента участника клиринга.

VII. Требования к порядку хранения и защиты информации

7.1. Клиринговая организация обеспечивает конфиденциальность информации, составляющей коммерческую, банковскую и иную охраняемую законом тайну, конфиденциальность информации об обязательствах, в отношении которых проводится клиринг, конфиденциальность сведений, предоставляемых участниками клиринга в соответствии с частью 3 статьи 11 Федерального закона «О клиринге и клиринговой деятельности», конфиденциальность информации о торговых счетах депо и торговых товарных счетах и конфиденциальность информации об операциях по указанным счетам, которая стала известна в связи с оказанием клиринговых услуг.

7.2. Для обеспечения защиты информации и сведений, которые указаны в пункте 7.1 настоящего Положения, клиринговая организация должна:

1) определить режим и правила обработки и доступа к указанным информации и сведениям;

2) установить перечень лиц, имеющих доступ к указанным информации и сведениям;

3) предусмотреть меры, направленные на защиту баз данных клиринговой организации от ошибок и несанкционированного доступа, в том числе:

определить порядок доступа к базам данных клиринговой организации, обеспечить защиту от несанкционированного доступа к базам данных клиринговой организации;

определить порядок использования паролей и других средств, ограничивающих доступ к базам данных клиринговой организации;

установить меры, принимаемые клиринговой организацией и участниками клиринга, направленные на предотвращение сбоев и ошибок в работе клиринговой системы клиринговой организации.

7.3. Клиринговая организация обязана осуществлять ежедневное резервное копирование информации, содержащейся в регистрах (разделах регистров) внутреннего учета и реестрах.

7.4. Если иной срок хранения соответствующей информации не установлен федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами, клиринговая организация хранит документы, связанные с осуществлением ею клиринговой деятельности, в течение 5 лет. При этом указанный срок в отношении документов, связанных с клирингом обязательств, исчисляется с даты прекращения этого обязательства по итогам клиринга либо исключения этого обязательства из клирингового пула.

«Как крестьяне были рабами помещиков, так русский народ остается до сих пор рабом чиновников» . По-моему актуально. А сказал, не поверите, Ленин. Я почувствовала себя не то что рабом, а мышонком перед огромной бетонно-чиновничьей стеной. Мышонок ищет какой-то выход, норку, но глухо. Сказка. В городе Санкт-Петербурге жила-была мама мышь. Жила долго, более 10 лет. Работала в школе. Учила мышат читать, считать, любить других мышат. Жила в норке небольшой.( 21 кв м.) И было у неё двое мышат. Мышата выросли, и подумали: В нашем счастливом мышином государстве попытаем ка мы счастья. Главмышь узнает, что норка у нас маленькая, признает нас нуждающимися в новой норке. А иначе жить то как? Пошли они к Гавмыши. Шли-шли… И возник перед ними замок высоченный, красоты неписанной, а дверей в том замке не было. Стучались мышата, искали двери. Ничего не было. Мама мышь решила попытать счастья. И тоже дверей не нашла. Двери забетонированы (если они вообще были) Тоска. Я прекрасно понимаю, что написала чушь. Хочется высказаться, выплеснуть все, что накопилось. В квартире, в которой я живу с двумя взрослыми сыновьями (хрущёвка, занимаю я 21 м кВ) освободились 2 комнаты огромной площади( 5 и 7 м кВ). Т.к нуждающимися в жилье из нас троих не признали никого, даже женатого 26-летнего сына), решили выкупить освободившуюся площадь. Для этого её надо оценить. Логичные последовательные шаги. Приезжает специалист из ООО «Клиринг», 5 минут фотографирует, и через почти месяц готов результат! Как ни странно, читать заключение можно только в горжилобмене. Фотографировать и ксерокопировать нельзя(!). Ознакомившись с экспертизой, я поняла, что мой дом с балконом. Это наверное единственная хрущевка в городе, с балконом. Я то и сама его ни разу не видела, а вот лицензированный эксперт из ООО «Клиринг» его узрела. Комнаты, на которые я претендую стояли без ремонта с 1960-х годов. Полы их когда-то паркетных в одной комнате превратились в дощатые, в другой- в линолиумный. Но эксперт увидел, что это паркет. Но зато дыры в стенах, которые заложены старым кафелем( чтобы кошка из ванной не перебегала в кухню), плохо закрывающиеся оконные рамы, и другие «интересности» скрылись с глаз горе-экспертов. Я думала, что ошиблись. Ну все могут ошибаться. Сфотографировала, распечатала фото, написала письмо. ООО «Клиринг» удивился. Позвонила и сказала, что нет оснований проводить повторную экспертизу. Но мы направим вам человека еще раз, для уточнения, но результат будет тот же! Опять пришел лицензированный эксперт, опять пофоткал 5 минут, и ничего не изменилось. Стоимость чуть ниже, чем в «Балтийской Жемчужине». Вот и чувствую я себя мышью перед бетонно-чиновничьей стеной. Мои проблемы- только мои. И продолжаю я учить детей читать, считать, любить и понимать…. А как любить того, кто на тебя постоянно плюёт. P.S. Не прошу ничего. Была просителем целый год. Надоело. Мне стыдно за наше государство, олицетворением которого являетесь и вы. А вам? Привыкли?

Тавтология – ошибочное определение, которое характеризуется абсолютной бесполезностью, так как не выполняет главной функции определения – раскрытия содержания понятия. Другими словами, после определения-тавтологии понятие остается таким же непонятным, как было до него.

Понадобилось вспомнить, что такое клиринг. Где смотреть понятно, раз есть специальный закон – Федеральный закон от 7 февраля 2011 г. № 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте». Где смотреть в Законе стало сразу тоже понятным, раз в нем есть глава 1 «Общие положения», содержащая статью 2 «Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе» и статью 3 «Договор об оказании клиринговых услуг». Однако…

С некоторыми несущественными сокращениями…

Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе

В целях настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия:

1) внутренний учет клиринговой организации – учет обязательств участников клиринга…

1.1) квалифицированный центральный контрагент – центральный контрагент, качество управления которого признано Банком России удовлетворительным…

2) индивидуальное клиринговое обеспечение – предусмотренный статей 23 настоящего Федерального закона способ обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств…

3) клиринг – определение подлежащих исполнению обязательств, возникших из договоров, в том числе в результате осуществления неттинга обязательств…

4) клиринговая услуга – услуга по осуществлению клиринга;

5) клиринговая деятельность – деятельность по оказанию клиринговых услуг в соответствии с утвержденными клиринговой организацией правилами клиринга…

6) клиринговая организация – юридическое лицо, имеющее право осуществлять клиринговую деятельность на основании лицензии на осуществление клиринговой деятельности;

7) клиринговый пул – совокупность обязательств, допущенных к клирингу и подлежащих полностью прекращению зачетом и (или) иным способом в соответствии с правилами клиринга и (или) исполнением;

8) клиринговый брокер – участник клиринга, который является стороной по договорам, заключенным на основании заявок, поданных не в его интересах другим лицом – участником организованных торгов;

9) коллективное клиринговое обеспечение – способ обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств…

10) контролирующее лицо – лицо, имеющее право прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) распоряжаться в силу участия в подконтрольной организации…

11) неттинг – полное или частичное прекращение обязательств, допущенных к клирингу, зачетом и (или) иным способом, установленным правилами клиринга;

…

14) правила клиринга – документ (документы), утвержденный (утвержденные) клиринговой организацией и содержащий (содержащие) условия договора об оказании клиринговых услуг и требования к участникам клиринга;

15) подконтрольное лицо (подконтрольная организация) – юридическое лицо, находящееся под прямым или косвенным контролем контролирующего лица;

16) участник клиринга – лицо, которому клиринговая организация оказывает клиринговые услуги на основании заключенного с ним договора об оказании клиринговых услуг;

17) центральный контрагент – юридическое лицо, которое является одной из сторон заключаемых договоров, обязательства из которых подлежат включению в клиринговый пул…

Клиринг представляет собой определение подлежащих к исполнению обязательств, возникших из договоров, в том числе в результате осуществления неттинга обязательств, и подготовка документов (информации), являющихся основанием прекращения и (или) исполнения таких обязательств.

Клиринговой деятельностью признается деятельность по оказанию клиринговых услуг в соответствии с утвержденными клиринговой организацией правилами клиринга, зарегистрированными в установленном порядке федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков.

Клиринговая деятельность осуществляется па основании лицензии и договора об оказании клиринговых услуг, в то же время этот вид деятельности не относится к профессиональному виду деятельности на рынке ценных бумаг. В поддержании клиринговой деятельности используются следующие основные понятия:

• • внутренний учет клиринговой организации – учет обязательств участников клиринга и лица, осуществляющего функции центрального контрагента, а также учет информации об имуществе, предназначенном для исполнения обязательств, имуществе, являющемся предметом обеспечения, в том числе индивидуального и коллективного клирингового обеспечения;
• • индивидуальное (коллективное) клиринговое обеспечение – способ обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств;
• • клиринговая услуга – услуга по осуществлению клиринга;
• • клиринговая организация – юридическое лицо, имеющее право осуществлять клиринговую деятельность на основании лицензии на осуществление клиринговой деятельности;
• • клиринговые организации не могут являться участниками консолидированной группы налогоплательщиков;
• • клиринговый пул – совокупность обязательств, допущенных к клирингу и подлежащих полностью прекращению зачетом и (или) иным способом в соответствии с правилами клиринга и (или) исполнением;
• • клиринговый брокер – участник клиринга, который является стороной по договорам, заключенным на основании заявок, поданных не в его интересах другим лицом – участником организованных торгов;
• • контролирующее лицо – лицо, имеющее право распоряжаться на основании договора доверительного управления имуществом или иного соглашения, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями подконтрольной организации, более 50% голосов в высшем органе управления подконтрольной организации либо право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган и более 50% состава коллегиального органа управления подконтрольной организации;
• • неттинг – полное или частичное прекращение обязательств, допущенных к клирингу, зачетом и (или) иным способом, установленным правилами клиринга;
• • организованные торги, которые проводятся фондовыми биржами или иными организаторами торговли на рынке ценных бумаг, товарными биржами, валютными биржами;
• • оператор товарных поставок, имеющий полномочия осуществлять проведение, контроль и учет товарных поставок по обязательствам, допущенным к клирингу;
• • правила клиринга – документ, утвержденный клиринговой организацией и содержащий условия договора об оказании клиринговых услуг и требования к участникам клиринга;
• • подконтрольное лицо – юридическое лицо, находящееся под прямым или косвенным контролем контролирующего лица;
• • участник клиринга – лицо, которому клиринговая организация оказывает клиринговые услуги на основании заключенного с ним договора об оказании клиринговых услуг;
• • центральный контрагент – юридическое лицо, являющееся одной из сторон всех договоров, обязательства из которых подлежат включению в клиринговый пул.

При осуществлении клиринга и исполнении обязательств, допущенных к клирингу, могут использоваться торговые счета, которые открываются участникам клиринга. Торговым счетом является или отдельный банковский счет, или отдельный счет депо, или товарный счет, соответствующий определенным требованиям. Например, на счете учитываются денежные средства, ценные бумаги или иное имущество, которые могут быть использованы для исполнения и обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также обязательств по уплате вознаграждения клиринговой организации. Также для этих целей могут использоваться клиринговые и банковские счета, брокерские и товарные счета.

Депозитарий – активный участник клиринговых операций, при зачислении ценных бумаг на клиринговый счет депо обязан открыть субсчета депо владельца, номинального держателя или доверительного управляющего для учета прав на эти ценные бумага. Открытие субсчета депо осуществляется без заключения депозитарного договора. Владельцы ценных бумаг, права которых учитываются на субсчете депо, осуществляют все права, закрепленные ценными бумагами. Доверительные управляющие, права которых также учитываются на субсчете депо, осуществляют все права, закрепленные ценными бумагами, если полномочия на осуществление данных прав предоставлены им законом или договором.

Операции индивидуального клирингового обеспечения осуществляются с помощью имущества, которое могут составлять денежные средства в рублях и в иностранной валюте, ценные бумаги, а также иное имущество, определенное нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков. В свою очередь, коллективное клиринговое обеспечение гарантировано гарантийным фондом, формируемым клиринговой организацией за счет взносов участников клиринга, основу которого могут составлять денежные средства в рублях или иностранной валюте, ценные бумаги, а также иное имущество, определенное федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков.

Что такое клиринг

Клиринг (от англ. clearing – очищать) – система безналичных расчетов по встречным обязательствам между странами, компаниями, которые осуществляются путем взаимного зачета обязательств, исходя из условий баланса платежей.
Клиринг представляет собой деятельность по «очистке» платежных обязательств контрагентов. По сути, эта деятельность – это разновидность бартера, когда стороны сделки купли-продажи вместо денег получают за свои проданные товары и услуги другие необходимые им товары и услуги. Клиринг – это форма встречной торговли на рынке товаров, услуг, ценных бумаг.
Таким образом, клиринг нацелен на то, чтобы минимизировать денежные потоки между контрагентами, особенно, если речь идет о международных сделках.
Польза клиринга в том, что он позволяет повысить ликвидность денег в целом, объектов продажи и компании, а также минимизировать риски неплатежеспособности.

Посредники в клиринговых услугах

Транзакциями в процессе клиринга занимается специальная клиринговая организация, которая выступает посредником в осуществляемых сделках.
Если продавец хочет продавать свой товар путем взаиморасчетов, то есть, одновременно планирует купить необходимые товары или услуги за вырученные средства, он обращается в клиринговую организацию, которая предлагает продавцу нужного покупателя. Итого, клиринговые организации занимаются обеспечением заказов между сторонами, чтобы каждый участник этой системы смог наладить сотрудничество с искомым партнером.
Следовательно, процесс клиринга меняет привычную схему купли продажи из «продавец-покупатель» на «поставщик-поставщик».

Виды клиринга

Различают следующие типы клиринга, в зависимости от сторон и объектов обмена.
Банковский клиринг – система безналичных расчетов между банками, осуществляемых через единые расчетные центры и основанных на взаимном зачете равных платежей друг другу. Он имеет место практически во всех странах с развитой банковской инфраструктурой.

Валютный клиринг – порядок проведения международных расчетов между странами, а также участниками ВЭД. Данный вид клиринга относится к внешней финансовой деятельности, когда расчеты за товары и услуги равной стоимости проводятся не только по согласованным ценам, но и в специальной клиринговой валюте.
Валютный клиринг основан на международных платежных соглашениях, которые заключаются между государствами-участниками клиринга.
Валютный клиринг применяют в условиях, когда участники экспортно-импортных операций не имеют конвертированной валюты для обеспечения взаимных расчетов.
Товарный клиринг – система расчетов между участниками биржевого рынка и рынка реальных товаров. Главной задачей клиринговой палаты на рынке товаров и ценных бумаг – определять, что должны получить и что поставить/выплатить в день исполнения стороны соглашения.
Клиринговая организация осуществляет расчеты по обязательствам сторон, чтобы обмен финансовыми инструментами происходил точно и эффективно.
В зависимости от количества участников клирингового процесса, различают:
Простой клиринг — определение обязательств каждого участника клиринга и расчёты по каждой совершённой участником клиринга сделке.
Многосторонний клиринг — определение обязательств каждого участника клиринга и расчёты по всем совершённым сделкам.

Ссылки

1. Таможня «серая» и «белая»: плюсы и минусы

Это заготовка энциклопедической статьи по данной теме. Вы можете внести вклад в развитие проекта, улучшив и дополнив текст публикации в соответствии с правилами проекта. Руководство пользователя вы можете найти