Как бороться с криминалом?

В мире много идей, далеких от добропорядочного предпринимательства. Особенно яркие и дерзкие проекты, уже вошедшие в историю мирового бизнеса, будут представлены в сегодняшнем материале: не в качестве образца для подражания, но лишь как вспомогательный материал для расширения вашего сознания. Криминальные деятели сегодня научат вас не обманывать и совершать преступления, а вкладывать ум и энергию в определенные рабочие принципы.

Сэр Фрэнсис Дрейк — Вы не сможете угодить всем

Сэр Фрэнсис Дрейк — Вы не сможете угодить всем

Сэр Фрэнсис Дрейк стал легендой пиратов в 1500-х годах. Чрезвычайно умело он атаковал корабли и похищал грузы. Он регулярно делился своими трофеями с британским правительством. Это сделало его героем для британцев, но испанцами, на чьи корабли Фрэнсис вел охоту, он назывался подлым пиратом.

В Испании он был известен как Ель Драгу (El Draque). Наградой за его поимку было предложение в размере 4 миллионов долларов (в переводе на современные деньги). Между тем, в Великобритании его популярность была настолько велика, что он был посвящен в рыцари и стал мэром Плимута. Эта история лишний раз доказывает, вы не должны угождать всем, чтобы добиться успеха.

Чарльз Понци: сфокусируйтесь на том, что полезно клиентам, а затем достигайте этого!

Один из самых оригинальных, хитрых и дерзких планов быстрого обогащения был разработан именно им. Итак, что же он сделал? Ничего особенного, лишь продал инвестиционную возможность для тысяч людей. Деньги, которые он получал от новых клиентов, использовались для погашения предыдущих. Подобные инвестиции в целом не считались одобренными законом. Но система успешно работала некоторое время. На пике ее расцвета Понци зарабатывал около 250 000 долларов в день. Но эта афера опиралась на привлечение все большего количества инвесторов для того, чтобы вся система не рухнула. Логичный коллапс в итоге все же произошел. Понци совершил побег, прихватив огромное количество денег от своих «инвесторов», но был пойман. Его приговорили к тюремному заключению.

Чарльз Понци: сфокусируйтесь на том, что полезно клиентам, а затем достигайте этого!

В 1920х годах Чарльз Понци сделал людям то предложение, от которого они просто не смогли отказаться. Огромная прибыль от инвестиций и никакой реальной работы при этом. Предложение Понци базировалось на обходе закона: в системе не было каких-то запрещающих финансовые пирамиды указов. В целом он предлагал до 400% прибыли с инвестирования, но проблема заключалась в том, что подобный прием, используемый в небольших масштабах, все равно рано или поздно был обречен на провал. Но у Понци было гораздо больше амбиций, чем осторожности. Афера Понци даже была позже названа в его честь. Она существует и по сей день и распространилась по всему миру. Так, например, в России этот план реализовал Сергей Мавроди, в США недавно был арестован Бернард Мэдофф, призванный к ответственности за совершение крупных финансовых махинаций.

Понци был гениальным аферистом, и несмотря на то, что его план имел криминальную подоплеку, у него стоило бы поучиться некоторым вещам. Например, создании такого неотразимого предложения, чтобы клиенту было трудно сказать «нет». Именно это помогло ему привлечь тысячи инвесторов. Трудность была лишь в том, что его план был не в состоянии реализовать обещания абсолютно для каждого из них. Какой урок можно из этого извлечь? Конечно, сосредоточиться не только на том, чтобы делать умелые и эффективные обещания, но и уметь их исполнять.

Джордж Паркер – в мире полно нишевых рынков

Джордж Паркер – в мире полно нишевых рынков

Бруклинский мост был одной из его любимых достопримечательностей… И он решил его продать. Он смог убедить клиентов, что это прибыльные инвестиции, и что они могут создать платные стенды на мосту, чтобы начать зарабатывать деньги. В тот период одной из основных задач для полицейских Нью Йорка было отлавливать «клиентов» Паркера, которые пытались остановить трафик и помешать водителям проезжать по «купленному» ими мосту. Нужно было обладать недюжинным терпением, чтобы объяснить каждому «владельцу», что его обманули.

Джордж Паркер, житель Нью Йорка начала 1900х годов, нашел эту «пустующую нишу» на рынке. Он стал продавать достопримечательности города, аргументируя эту инвестицию тем, что она невероятно прибыльна, так как можно будет «взимать дань» с туристов, желающих на нее взглянуть. Он довел до филигранного мастерства свою работу: проводил блестящие презентации, тщательно подготовил пакет документов. И ему действительно не составляло труда убедить потенциального покупателя достопримечательности, что она приумножит его состояние.

Это удивительное и дерзкое преступление. Паркер в итоге будет пойман и последние 8 лет жизни проведет в тюрьме. Но тем, кто планирует развивать бизнес и нуждается в идеях, все же следует поучиться у него тому, что в мире очень много «нишевых» рынков, с отсутствием конкуренции и достаточно лишь найти их. Конечно, при условии, что это не будет продажей достопримечательностей или прочим криминалом.

Эдуардо де Вальфьерно – бизнес на создании истинных ценностей

Эдуардо де Вальфьерно – бизнес на создании истинных ценностей

Аргентинский мошенник Эдуардо де Вальфьерно – организатор одного из самых продуманных планов. В начале 1900х он нанял эксперта по фальсификациям художественных ценностей и произведений искусства. Под его контролем он произвел несколько великолепгошо качества подделок портретов Моны Лизы. В его планы входила продажа дубликатов за бешеную цену по всему миру. Но кого интересует приобретение фальшивки? Разве что за копейки. Поэтому задачей Вальфьерно была организация второй части плана. Он нанял несколько человек для того, чтобы оригинал был похищен из музея в Лувре. Один из сотрудников музея совершил этот смелый трюк, буквально вынеся картину под своим пальто из здания. Огромный ажиотаж, вызванный этим происшествием, послужил на руку мошеннику. Весть о похищении Мона Лизы была распространена по всему миру и потенциальные покупатели были оповещены о возможности приобрести тайно похищенный оригинал. Фальшивки были развезены по странам еще перед похищением для того, чтобы не привлекать внимание таможни в период, когда они будут находиться в состоянии повышенной готовности.

Каждая из подделок была продана богатому покупателю. Каждый при этом был уверен в том, что покупает оригинал. Более того, Вальфьерно продумал даже тот момент, что охоту за оригиналом лучше не вести и оставить похитителя в покое. В итоге, вор сам попытался продать шедевр, с чем был «благополучно» пойман. Картина вернулась на свое место, а Вальфьерно ушел безнаказанным с целым состоянием в кармане! У этого мошенника следует поучиться продуманности: именно благодаря тому, что в своем деле он предусмотрел даже мельчайшие детали, ему удалось избежать преследования. А также, конечно, следует запомнить одно – хотите делать что-то качественно, привлеките к делу истинных профессионалов!

Хоакин Гусман — Часто самые простые идеи являются лучшими

Хоакин Гусман — Часто самые простые идеи являются лучшими

Не так давно Министерство финансов США недавно назвало Хоакина Гусмана, «самым мощным торговцем наркотиками в мире». Он разработал инновационную управленческую систему. Для того чтобы его «коллектив» повышал навыки франчайзинга, он стал выплачивать торговцам не деньгами, а наркотиками. Также он определил тенденции спроса на определенные наркотические средства, например, метафетамин. Также он прилагал усилия к сокращению расходов: например, обнаружил, что поля марихуаны в США выращивать дешевле, чем ввозить наркотик из-за рубежа.

А одно из наиболее впечатляющих мероприятий в его деятельности – создание туннеля из Мексики в США. Эта часть привела к колоссальному успеху величайшего наркобарона. Многие называют этот туннель самым большим его достижением. К созданию этого туннеля был привлечен архитектор, который создал проект, ведущий из тайного места в Мексике на один из складов США. Через этот туннель проводились огромные партии наркотических средств. Эта криминальная личность не может являться авторитетом в глазах добропорядочного бизнесмена, но если чему и можно у нее поучиться, так это масштабности мышления.

Чарли «Лаки» Лучиано – создайте команду

Чарли «Лаки» Лучиано – создайте команду

Все что-то и когда-то слышали о мафии. И вы тоже относитесь к числу «посвященных» в те или иные игры. Среди всех мафиозных деятелей известен Чарльз Лучиано – парень из Сицилии, который организовал крупнейший преступный синдикат. В течение многих лет эта команда обладала колоссальным влиянием на территории США. Человек, не обладающий выдающимися управленческими качествами, вряд ли смог бы организовать подобный «коллектив».

Поэтому всем, кому нужны навыки тимбилдинга, следует поучиться у этого парня. Как Лучиано добился эффективной работы всей команды? Он поручил своим людям работать в едином согласовании действий, думая о всей команде и ведя исключительно совместную работу.

Учитывая то, что мелкая преступная деятельность чаще всего происходит среди различных группировок, он объединил их, добавил и иерархическую структуру сицилийской мафии, и итало-американские банды в США. Слаженная работа – приумноженная власть. Результат – влияние мафии 20го века до сих пор не выветрилось из голов людей. Самая мощная преступная группировка и до сих пор обладает определенным авторитетом.

Фрэнк Лукас — Держите расходы на низком уровне

Фрэнк Лукас — Держите расходы на низком уровне

В 1970х годах Фрэнк Лукас был афро-американским вором-карманником. В преступном мире он известен тем, что попытался вывести итало-американскую мафию на доминирующий уровень. Для того чтобы подорвать конкуренцию, он решил составить определенную систему сниженных расходов.

Развивая наркобизнес в США, Лукас работал как раз во время развития кровавых событий во Вьетнаме. В этой стране покупка героина обходилась гораздо дешевле, чем в Соединенных Штатах. Лукас воспользовался этой возможностью и стал применять военные действия для покупки наркотиков в Юго-Восточной Азии. Для того чтобы импортировать их в США, Лукас использовал ужасные, но по своему гениальные методы: переправку наркотиков в гробах с телами убитых солдат, отправленных на родину. Получив доступ непосредственно к прямому источнику наркотических средств, Лукас очень быстро обогнал конкурентов по прибылям. Лукасу удалось сколотить многомиллионное состояние, но этот криминальный успех в итоге обернулся логическим арестом. В конечном итоге успех и стал той мишенью, которая привела к падению этого преступного деятеля. Лукас провел много лет в тюрьме. Но он был ярким примером того, насколько успешно можно работать с прямыми поставками, отказ от услуг посредников действительно может оптимизировать расходы и быстро вывести предприятие на лидирующий уровень.

Фрэнк Абигнейл — позиционируйте себя в качестве эксперта

Фрэнк Абигнейл — позиционируйте себя в качестве эксперта

Фрэнк Абигнейл – ведущий эксперт в области мошенничества, который провел много лет, так сказать, погрузившись в «оборотную сторону» своей профессии – действуя мошенничеством. Основная его деятельность – фальсифицированных чеков. Ему удавалось жить за счет этих мероприятий и бесплатно путешествовать по всему свету. Он мог войти в доверие людей, убедить их сотрудничать, позиционируясь в качестве эксперта. Так ему удалось получить бесплатные авиабилеты, представившись летчиком, втираться в доверие людей, манкируя авторитетом медика и пр. Более того, он отточил до идеала свое мастерство в производстве фальшивых чеков.

За свою деятельность Абигнейл получил пять лет тюрьмы. Но после выхода из мест заключения ему удалось устроиться на должность эксперта по финансовым махинациям и начать работать на власти. За содействие властям Абигнейлу удалось выйти из тюрьмы намного раньше. Абигейл создал многомиллионный бизнес, действуя в качестве консультанта по мошеннической деятельности. И часть этой прибыли он отвел на компенсацию тем людям, кем он был обманут ранее. Абигейл – типичный пример талантливого и изощренного ума, проявившего себя в нестандартной деятельности.

Мейер Лански — Сеть успеха

Мейер Лански — Сеть успеха

Американец с русскими корнями Мейер Лански создал огромную незаконную игорную империю в Америке в 1930 году. Эта империя имела огромный успех. Часть заработка Мейер тратил на создание тесных связей с другими криминальными структурами, например, с мафией, что приумножило его авторитет. На момент его смерти ФБР подсчитало его состояние и обнаружило сотни миллионов на его тайных банковских счетах. Есть предположение, что он стал прототипом для Майкла Корлеоне, героя знаменитого фильма «Крестный отец». Лански может преподать пример, как опытный и талантливый сетевик.

Джордж Гринхалд – Начать никогда не поздно

Джордж Гринхалд – Начать никогда не поздно

Последний пример – по своему беспрецедентный, но его наиболее приятно ставить в пример, даже не смотря на то, что в корне деятельности лежала уголовная деятельность. Известный на весь мир «производитель подделок» действовал целым семейным подрядом, втянув в свою деятельность жену и сына. Вместе они производители фальсифицированные копии ценных произведений и реализовывали их. Джорджу удалось реализовать большую часть из них в музеи и частным коллекционерам. Неплохо, ведь он заработал миллионное состояние на этом. Начинал свою «карьеру» этот парень в 82-х летнем возрасте, в маленькой муниципальной квартире города Болтона в Англии. Эта история – пример того, что никогда не стоит уповать на возраст, начиная какой-то проект.

Верховный суд признал криптовалюту средством легализации преступных доходов Верховный суд внес понятие «криптовалюта» в постановление ​по делам об отмывании преступных доходов. Эксперты считают, что решение ВС будет иметь скорее положительный эффект, поскольку оно не ограничивает оборот криптоактивов Фото: Андрей Гордеев / Ведомости / ТАСС

​Пленум Верховного суда во вторник, 26 февраля, изменил свое постановление от 2015 года ​о судебной практике по делам об отмывании денег и имущества, приобретенного преступным путем. Об этом сообщили РБК в пресс-службе ВС.

Пленум уточнил, что ст. 174 и 174.1. УК о легализации преступных доходов должны распространяться и на криптовалюту. Предметом преступлений могут выступать в том числе «денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления», говорится в новой редакции постановления пленума ВС.

Для чего внесены изменения

Как уточняется в решении пленума, изменения вводятся в связи с рекомендациями FATF (Financial Action Task Force, международная Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег).

С 11 по 29 марта Россию посетит миссия FATF, которая должна оценить эффективность борьбы с отмыванием нелегально полученных доходов и техническое соответствие страны 40 рекомендациям этой организации. По результатам предыдущей оценки 2008 года эксперты FATF выявили ряд недостатков (в том числе ненадлежащая прозрачность информации о бенефициарных собственниках), что повлекло постановку России на регулярный мониторинг.​ В сентябре 2014 года страна была снята с процедуры регулярного мониторинга до следующей взаимной оценки. «При получении в 2018 году низкого рейтинга соответствия требованиям FATF будет введен режим усиленного мониторинга и применения экономических санкций», — уточняется на сайте Росфинмониторинга — главного подразделения российской финансовой разведки.​​

Какая позиция у российских спецслужб

Согласно материалам Росфинмониторинга к проекту Взаимной оценки рисков отмывания преступных доходов в России для FATF (документ есть в распоряжении РБК), инспекторы международной организации запрашивали российскую сторону о том, включает ли понятие «имущество» в целях отмывания доходов виртуальные активы, и если да, то к какой категории они относятся — «денежные средства» или «иное имущество».

В ответе Росфинмониторинг сообщил, что отсутствие законодательного регулирования и государственного надзора за выпуском и обращением виртуальных валют рассматривается в числе основных уязвимостей российской экономики. По данным финразведки, в последние годы «отмечается использование криптовалют в целях сбыта наркотических средств и последующего отмывания преступных доходов».

Сейчас в России «правовой статус виртуальных активов не определен», отмечается в документе. При этом в правоохранительных органах имеется практика выявления, документирования и расследования преступлений, предусмотренных ст. 174.1 УК, совершаемых с использованием криптоактивов при расчетах за наркотики. По данным спецслужбы, следователями полиции за 2017–2018 годы расследовались 104 уголовных дела (27 в 2017 году, 77 — в 2018-м). Из них окончено и направлено в суд 51 дело (в 2017-м — 17, 2018-м — 34).

Кого ловят с биткоинами

В качестве примера Росфинмониторинг приводил расследование Управления по контролю за оборотом наркотиков МВД по Чувашии. Полицейским удалось выявить организованную преступную группу, которая в период с июня по ноябрь 2015 года торговала наркотиками синтетического происхождения «бесконтактным способом» — через онлайн-магазин Daffy Duck. Клиенты наркоторговцев оплачивали товар с помощью электронной платежной системы с последующей конвертацией в криптовалюту биткоин через биржу Exmo.com. В дальнейшем деньги выводились на расчетные счета, открытые на подставных лиц, с целью обналичивания.

По факту преступления были возбуждены уголовные дела, в том числе по п. «а» ч. 4 ст. 174.1 УК, а в апреле 2017 года вынесен приговор суда, в соответствии с которым члены группировки были приговорены к лишению свободы по совокупности сроком от шести до 13 лет. Непосредственно за легализацию преступных доходов — два года лишения свободы.

В другом неназванном регионе полицейские в ходе сопровождения уголовного дела о торговле наркотиками в особо крупном размере (ч. 4 ст. 228.1 УК) установили, что с февраля по март 2017 года обвиняемый в качестве платы за наркотики принимал платежи в криптовалюте биткоин, которую затем переводил на банковский счет. Таким образом мужчина легализовал 281 тыс. руб., полученных от незаконного оборота наркотиков. Ему также было предъявлено обвинение по ч. 1 ст. 174.1 УК, а в августе 2017 года вынесен приговор, согласно которому назначено наказание в виде 11 лет лишения свободы (по ст. 174.1 УК — два года).

Что изменится на практике

«В настоящее время в связи с совершением преступлений с использованием криптовалют, несмотря на неопределение их правового статуса в законодательстве России, по сути они фактически приравниваются к имуществу (в соответствии с целями использования криптовалют) и идентифицируются в денежном эквиваленте», — подчеркивает в своем ответе FATF Росфинмониторинг.

Речь идет о совершенствовании практики применения законодательства о противодействии легализации преступных доходов в соответствии с существующими реалиями, объяснил РБК руководитель коммерческой практики юридической компании BMS Law Firm Денис Фролов.

«Высказанная ВС России позиция — призыв к формированию единой практики по таким делам. На обычное использование криптовалют (вне уголовных дел) это вряд ли как-то повлияет, — говорит Фролов. — Если происходит отмывание денег за счет использования криптовалюты, то логично, что эти действия должна подпадать под действие ст. 174.1 УК. Причем правоохранительные органы уже применяют эту статью в случаях использования криптовалюты для отмывания преступных доходов»

По словам юриста, не имеет значения, каким образом происходит легализация преступных доходов — инвестирование в бизнес, в недвижимость, создание фильмов и пр.

Технически изъять биткоин или другую криптовалюту в рамках уголовного дела невозможно, но следователь может изъять «компьютер, сервер, бумажку», содержащие пароль для входа в криптокошелек, уточняет член экспертного совета по цифровой экономике и блокчейн-технологиям в Госдуме, основатель клуба руководителей служб безопасности «СПЕКТР» Максим Мельничук.

«Для возбуждения уголовных дел важнее наличие основных составов статей УК (174.1, 159, 228 и т.д.), криптовалюта дополняет основную статью про легализацию доходов, мошенничество, продажу наркотиков, а не является основой для уголовного преследования, — пояснил эксперт. — При задержании наркодилера ему вменяют ст. 228 УК, даже если он продает за крипту — статья в любом случае за сбыт наркотических веществ; также и при обнаружении вывода денежных средств дело возбуждают по ст. 174 УК, а способ — через покупку биткоинов».

Мельничук также напомнил, что сейчас в Госдуму внесено два законопроекта об обороте цифровых активов («О внесении изменений в ч.1, 2 и 4 Гражданского кодекса» и «О цифровых финансовых активах»), которые пытаются регламентировать оборот криптовалют. «Но они подверглись критике со всех сторон, так как до конца не определено само понятие криптовалюты — это точно не платежное средство на территории России​, а скорее именно цифровой актив. Не определен также правовой статус участников рынка таких активов, объем их прав и обязанностей, равно как и ответственность за несоблюдение будущего закона», — говорит Мельниченко.

Сколько в России криптовалюты

Постановление Верховного суда, скорее всего, окажет незначительное влияние на объемы криптовалют в российской экономике, считает аналитик группы суверенных рейтингов и прогнозирования АКРА Анна Михайлова. «Чем больше криптовалюта регулируется и фигурирует в различных официальных документах, тем быстрее она станет предметом обихода для широких масс, — отмечает руководитель блокчейн-лаборатории Deloitte Булат Калиев. — Пока не будет принят закон о ее правовом регулировании, говорить о широком распространении сложно».

Михаил Жужжалов, юрист Deloitte Legal в СНГ, считает, что эффект от решения пленума ВС будет скорее положительным, чем отрицательным. «Опубликованный на сайте ВС РФ документ позволяет считать, что ВС как раз готовится признать криптовалюту имуществом, оборот которого не ограничен и не запрещен, — поясняет он. — В частности, если бы криптовалюта была признана запрещенной к хождению, она была бы упомянута в другом положении постановления, согласно которому ст. 174, 174.1 УК затрагивают распоряжение денежными средствами, полученными от преобразования имущества, ограниченного в обороте. В очередных разъяснениях указано, что криптовалюта может признаваться имуществом, приобретенным в результате преступления, а не имуществом, ограниченным в обороте».

Перемены возможны в среднесрочной перспективе. Цифровые деньги, вероятнее, используются для несанкционированного перевода средств за границу и лицами, ведущими теневой или полутеневой бизнес, говорит Михайлова. Для этих лиц в краткосрочной перспективе остаются возможности наличной конвертации криптовалют или использования для этого международных бирж и теневого интернета, и в этом плане вряд ли что-то изменится, полагает она.

На то, что криптовалюты используются в сером ретейле, обращал внимание Банк России. Летом регулятор называл крупнейшие российские рынки — ТЦ «Москва» (Люблино), ТК «Садовод» (на юго-востоке столицы, у МКАД) и «Фуд Сити» (Калужское шоссе, Новая Москва) — «пионерами и лидерами по предложению о покупке криптовалют». По словам директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрия Полупанова, на таких рынках на значительную часть выручки приобретается криптовалюта, которая нигде не учитывается и направляется через электронную почту на родину торговцев и производителей, где конвертируется в местную валюту.

Рыночная стоимость криптовалюты, которая находится у россиян, по данным на первый квартал 2018 года, составляла от $7,5 млрд до $14 млрд (от 500 млрд до около 900 млрд руб.), говорилось в исследовании российского рейтингового агентства АКРА. При этом доля тех, кто вкладывался в криптовалюту в целях диверсификации портфеля как в альтернативный инвестиционный актив или из-за возросшей популярности криптовалют, крайне мала, говорит Михайлова.

Невысокая привлекательность криптовалюты для инвестиций связана с тем, что она не выполняет ни одну из функций денег, так как характеризуется повышенной волатильностью (по расчетам агентства, индекс годовой волатильности биткоина равен 92%). Цифровая валюта не может сохранять свою стоимость во времени, не имеет обеспечения в виде реального актива и не имеет гарантию своей востребованности и ценности в будущем — не каждая страна признает криптовалюту как платежное средство, говорилось в отчете АКРА.​

В станице Кущевской завтра, 15 декабря, состоится заседание совета атаманов Кубанского казачьего войска.
<!—break—>
«С основным докладом на совете выступит атаман Кубанского казачьего войска Николай Долуда, — рассказала «Живой Кубани» пресс-секретарь ККВ Полина Поцебнева. — Речь пойдет о событиях, произошедших в станице Кущевской. Будет говориться о том, чтобы казаки проявляли бдительность, вовремя делали доклады о фактах правонарушений».

По словам Поцебневой, на повестке дня — подведение итогов совместной работы казаков с правоохранительными органами, с сотрудниками Госнаркоконтроля и других структур, разговор о роли атаманов, о роли патриотического воспитания молодежи.

На совет атаманов приглашены атаманы ККВ всех уровней, также в собрании, возможно, примут участие представители администрации станицы Кущевской, правоохранительных органов.

Как писала «Живая Кубань», <a href=»http://www.livekuban.ru/node/213144″>избранный на новый срок атаман Кубанского казачьего войска Николай Долуда 20 ноября отчитал казаков из Кущевской за молчание.</a> Атаман ККВ назвал убийц 12 человек «кучкой отморозков, которая самым циничным и жестоким образом расправляется с беззащитными людьми, не пощадив ни в чем не виновных женщин и маленьких детей».